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人寿保险客户经理职责是什么?

2017-10-24 浏览数: 标签:人寿保险客户经理职责

  人寿保险客户经理职责

  1、与银行“私人财富中心”财务规划师和理财经理进行配合为大客户提供专业保险服务;

  2、根据客户的风险偏好、财富目标,为私人客户量身定制专属的财富保全和传承规划,提供全方位、个性化、私密性的财富保险服务,并在法律、税务、会计等方面给予专业意见。1.负责与银行之间的关系维护

  3.负责向银行客户介绍、销售保险产品

  4.负责完成指定银行网点的销售指标,和银行人员良好合作

  5.负责网点及客户相关的保险服务工作

  2011年1月22日,第三届中国保险文化与品牌创新论坛在重庆召开,腾讯财经作为独家网络合作伙伴全程直播本次论坛。以下是中国太平洋人寿市场总监方林先生的主题演讲《职业经理人的职责与使命》。

  方林: 尊敬的各位领导,各位同仁下午好!我们今天下午马上要进行的是本届保险文化创新与品牌创新的第一场论坛,论坛的主题就是保险职业经理人的职责与使命。

  我们在座的所有的保险的经理人,我们就可以知道我们在座的一定都是真正的、发自内心的在遵循我们作为保险职业经理人的职责和使命。所以我们可以这样讲,我们今天在座的也一定是我们整个中国保险行业当中职业经理人最优秀和最成功的。

  现在在中国保险业经过中国经济改革开放以来三十年的迅猛发展,获得了一个飞跃发展的背后,我们面临着一个非常大的主题,就是整个行业的转型发展。吴主席在今年的保险工作会议当中,也明确提出了这个主题。中国保险业的转型发展,在这么一个背景下,我们来谈论中国保险职业经理人的职责与使命,我觉得显得更加有意义,而且更加重要。中国保险业的转型发展,从现在粗放的乱砍滥伐对保险资源的不可持续的发展模式转向为节约的、可持续的发展模式,是在于我们在座的广大的职业经理人,是我们很清楚的知道我们身上所肩负的职责与使命来推动中国保险业的转型发展。谈到使命,我相信大家都会思考这个问题,但是当我们真正的发自内心的来思考这个问题的时候,并且找出我们每个人自身的使命的时候,我觉得我们人的精神才会真正得到升华。有很多时候我们讲使命和责任,可能也是放在嘴上讲的,职业我们真正发自内心的思考这个问题,并且找出自己真正的使命的时候,我觉得我们的价值才会真正得到提升。人皆有使命,人的使命和职业生涯是紧密相关的。对于政治家而言,他的使命可能就是为天地一心,为万事开太平,这是很宏伟的政治家的使命。对于军事家而言,他的使命就是打赢一场战争,孙子兵法讲兵者国之大事也。我们从事保险行业,应该讲我们是保险行业的企业家,那么我们的使命是什么?作为一个商业也好,或者一个企业家也好,基本的使命是能挣钱,或者通俗的说,是能有很强的帮公司争取利润的能力。但是,仅仅停留在这个层面还不够,我们再高的一个层面,就是我们这个挣钱能否可持续的挣钱,有可能一年我们能够获取很好的利润,能不能五年、十年、几十年,能不能可持续的挣钱?这是第二个层面,我们要考虑的。

  但是光挣钱是不够的,因为很多时候,我们所创造的不能单单靠金钱衡量。比如文化、比如很多公司的品牌,比如我们在销售保险产品当中给客户所带来的除了他的风险、实质性的可衡量的保单以外,他所获得的心理的平衡,这些都不是用金钱可以衡量的,我们可以称之为价值。所以从这三个层面来看,我觉得我们保险职业经理人的最终的使命是能够追求和实现价值的可持续增长。这里面包含了我们的利润,既是有长期也有短期的,既有可以用金钱衡量的因素,也有不可以用金钱衡量的因素。我们实现了这个目标,我们就可以在这个充满前景的行业中,得到极大的凸显。我们每个保险职业经理人能够有更强的能力实践自己的使命,实践可持续的价值增长,那么我们个人的价值都会得到凸显。所以人的使命是有载体的,而人的使命也一定是和自己的职业生涯紧密联系的。我们如果能够实践这个使命,最重要的是我们要能够根据我们保险企业经营当中的主要四个方面的构成的关联方,我们要切实的履行自己的责任。这四个方面的关联方,第一个层面,应该是客户。我们要想实践可持续价值增长的使命,首先要能够履行对客户的责任。客户向我们购买保单,将未来的风险的管理和财富的安排交给我们。所以我们应该根据客户的需求,把他所需要的保险产品卖给客户。这里面强调了我们是基于客户的需求出发的产品的销售。包括不能误导,这个不能误导并不仅是我们介绍产品,而且也包括我们销售的产品必须满足他的需求。第二个层面,对客户的责任体现在我们销售完产品以后,尤其是我们有些是长期的产品,意味着客户将几十年甚至终生的风险保障和财富安排都交给我们服务,我们要能够提供持续、优质的服务。购买保单的那一刻,其实只是我们服务的刚开始,它的责任更多的是在后面。第三个层面,对客户的责任,作为保险职业经理人,应该有责任、有义务将公司的财务变的非常的稳健,我们要用稳健的财富实力来履行对客户长期的风险保障和财务安排。没有充足的偿付能力,我们前面的产品销售也好,所承诺的服务也好,都是不可能持续的。这是对客户的责任。

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